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Autor: Phil Flood, Director de Desarrollo Comercial Global para Servicios Regulatorios y STP | 2 de diciembre de 2021 | Tecnología Gresham
En un entorno lleno de complejidad y escrutinio de informes regulatorios, los reguladores están “tomando medidas severas”: la tolerancia hacia los datos de baja calidad y los errores está disminuyendo, y la era de hacer la vista gorda ha terminado.
Sin embargo, esto no ha llevado a la reducción de errores ni a las mejoras en la calidad de los datos que la industria podría haber esperado. Plantea la pregunta: ¿Es el miedo suficiente para obligar a las instituciones financieras a resolver sus problemas de datos y presentación de informes? ¿Aún necesitas motivación?
Los datos precisos y de alta calidad nunca han sido más importantes para las empresas, ni siquiera más difíciles de lograr. Los datos de las instituciones financieras se almacenan en múltiples repositorios y jurisdicciones, obstaculizados por procesos manuales y falta de supervisión, lo que sin duda es complicado, y como vemos la tendencia creciente de diferencias regulatorias en diferentes jurisdicciones, esta situación solo empeorará.
Los métodos que motivan a las empresas en torno al cumplimiento normativo se pueden dividir en dos campos: el palo y la zanahoria.
El “gran garrote” más comúnmente utilizado son las multas regulatorias. Según el informe de sanciones de la AEVM, el importe de las multas impuestas por la Autoridad Nacional Competente (NCA) en virtud de MiFID II se ha más que cuadruplicado en 2020, alcanzando un total de 8,4 millones de euros (incluidas 613 sanciones y medidas), frente a solo 180 millones. euros (371 sanciones y medidas) el año anterior.
Sin embargo, después de aplicar estas sanciones, la integridad y confiabilidad de los datos no han mejorado. El informe de calidad de datos EMIR y SFTR 2020 de ESMA publicado en abril de 2021 enfatizó la calidad de los datos como una cuestión específica por primera vez desde que el Reglamento de Infraestructura de Mercado Europeo (EMIR) entró en vigor hace siete años.
Según los requisitos de EMIR, actualmente las contrapartes retrasan alrededor del 7% de las presentaciones diarias. Además, hasta 11 millones de derivados no declarados no han recibido actualizaciones diarias de valoración, y en cualquier fecha de referencia determinada de 2020, entre 32 y 3,7 millones de derivados no declarados no han sido divulgados. Aproximadamente el 47% de los derivados disponibles públicamente (alrededor de 20 millones en total) aún no están igualados.
El uso de soluciones heredadas que ya son propensas a tener problemas de calidad de los datos complica las cosas. Esto es particularmente evidente en el enfoque de la empresa hacia SFTR. Mucha gente piensa que esta normativa se acerca mucho a EMIR, y basta con pulsar en copiar y pegar.
Esto demuestra que, si bien el gran garrote puede desempeñar un papel, por sí solo no es suficiente para resolver el problema de la baja calidad de los datos del informe.
En lugar de penalizar a las empresas por la mala calidad de los datos y los informes regulatorios financieros inexactos, es mejor ayudarlas a darse cuenta de los beneficios de una sólida integridad de los datos (como costos reducidos, mayor eficiencia operativa y caminos de innovación más fáciles) que pueden ser más efectivos para fomentar la C- suites Y el equipo de informes prioriza la calidad de los datos.
Sin embargo, esto no quiere decir que el palo y la zanahoria deban ser mutuamente excluyentes. Usar ambos al mismo tiempo puede ser la forma más efectiva de elevar los estándares.
Lo más importante es que los reguladores deben transmitir que tomar medidas no se debe al miedo, sino a la ambición, y que es la clave para el éxito de los datos.
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Hora de publicación: 15-dic-2021